【群馬FP】投資信託と分配金
投資信託と分配金
投資信託の中には、毎月や１年に１回など定期的に分配金を受け取ることができるものがありますよね。
「お小遣いみたいで嬉しい」という声も多く、根強い人気があります。
しかし、分配金は本当に喜ばしいものなのでしょうか？
実は分配金には２つの種類があるのです。
後で「そんなつもりじゃなかった…」と思わないために、分配金の種類を学びましょう。
普通分配金
基準価額が購入したときよりも高いときの分配金です。
投資信託の運用で得られた利益の還元に当たります。
利益を受け取ったことになるので、約20％の税金がかかります。
特別分配金（元本払戻金）
基準価額が購入したときよりも低いときの分配金です。
投資信託の運用利益ではなく、自分が投資したお金が切り崩されています。
元本が戻ってきているだけなので、税金はかかりません。
特別という名前は一見、得したように思えてしまいますが、実際は損をしている状態なので、注意が必要です。
分配金を受け取った際には、どういった種類の分配金なのかレポートを確認してみるのがおすすめです。
お金のことで悩んだらまずは専門家にご相談しましょう。
お気軽にお問い合わせください。
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